Recenzie și rating Quicken deluxe

Este necesară unele configurare

Quicken 2019 este gata de utilizare, dar există anumite sarcini de configurare pe care ar trebui să le faceți pentru a face să funcționeze așa cum doriți. Deschideți meniul Edit în bara de instrumente Windows, selectați Preferințe și alegeți dintre opțiunile legate de funcțiile programului precum navigarea, afișarea registrului și tranzacțiile descărcate. Desigur, va trebui să vă conectați conturile online dacă doriți ca Quicken să importe tranzacții șterse de la instituțiile dvs. financiare. Software-ul acceptă cheltuieli și economii, proprietăți și active, investiții și pensii și conturi de datorii. De obicei, furnizați doar numele de utilizator și parola pe care o utilizați pentru a vă conecta la aceste conturi online pentru a configura conexiunea. Mint și alți concurenți funcționează similar.

Quicken arată și funcționează la fel ca până acum, deși, așa cum am menționat anterior, performanțele sale s-au îmbunătățit. Pagina de pornire este proiectată pentru a vă oferi o imagine de ansamblu asupra finanțelor. Fereastra verticală din stânga afișează toate conturile: Banca, Investiții, Proprietăți & Datorii, Planificare și Impozite. Dacă faceți clic pe oricare dintre acestea, vă puteți vedea mai detaliat. Valoarea netă apare în partea de jos a panoului, precum și un link către scorul de credit. Pentru a obține scorul de credit, trebuie să vă înscrieți la serviciul gratuit Quicken. Din păcate, scorul de credit gratuit al lui Quicken este actualizat doar trimestrial, spre deosebire de actualizările săptămânale ale lui Credit Karma.

Pagina principală este foarte personalizabilă. Puteți alege dintre numeroase tipuri de tabele, diagrame și alte conținuturi grafice pentru a fi afișate acolo. Ați putea, de exemplu, să alegeți un calendar care arată ce se întâmplă în fiecare zi, cum ar fi veniturile preconizate și cheltuielile viitoare sau tranzacțiile restante. Există liste de amintiri de facturi și venituri, grafice care ilustrează cheltuielile totale pe categorii, diagrame de alocare a activelor și rapoarte de aderare la buget. De asemenea, puteți salva mai multe vizualizări care conțin diferite grupări de conținut.

Acoperire cuprinzătoare în Quicken

Quicken de mai mulți ani a inclus câteva instrumente pe care mulți oameni nu le vor folosi niciodată, cum ar fi instrumentele de planificare pe termen lung și funcțiile mai sofisticate de investiții și de urmărire a proprietății / datoriilor. Dar sunt acolo și rămân în afara dvs. atunci când nu aveți nevoie de ele. Dacă nu sunteți familiarizat cu Quicken, ar trebui să faceți clic pe filele programului (cum ar fi Investiții, proprietate și datorie), la un moment dat, deoarece puteți găsi ceva ce ați dori să explorați. Dar volumul mare de instrumente disponibile poate fi copleșitor. Nimeni altcineva nu se apropie să ofere o asemenea bogăție de instrumente de ghidare și de urmărire, fie într-un software, fie într-o aplicație bazată pe web.

Luați, de exemplu, interfața Planning. Bugetele sunt probabil instrumentul cel mai utilizat în această secțiune. Aici, Quicken Deluxe vă permite să creați mai multe bugete pe baza categoriilor pe care le alegeți. Puteți vedea progresul dvs. într-un format grafic ușor de înțeles. Alte caracteristici din această secțiune vă ajută să reduceți datoriile, să faceți un plan de viață, să urmăriți și să proiectați impozitele pe venit și să stabiliți obiective de economii. Aceste instrumente interactive combină câmpurile de completare în câmp, calculatoare sofisticate și rapoarte. Apoi îți alimentează răspunsurile înapoi, ca grafice și tabele.

Dacă aveți un portofoliu de investiții, puteți urmări prețurile în timpul zilei de piață; vezi vederi detaliate ale valorilor mobiliare individuale; monitorizați și modificați alocarea activelor dvs. și estimează câștigurile de capital. Proprietarii de proprietăți (vehicul, casă sau alte active) pot utiliza un vrăjitor pentru a crea conturi pentru active și pentru a urmări progresul lor spre proprietate.

Dacă aveți suficiente resurse financiare pe care le-ați folosi de toate instrumentele de finanțare personală ale lui Quicken, veți petrece mult timp pentru a păstra software-ul actual. O astfel de conformitate poate avea ca rezultat feedback și îndrumări semnificative din partea Quicken, dar este nevoie de angajament constant. Nu este ceva ce poți face cu jumătate de inimă. Un profesionist financiar poate rula numere similare pentru dvs. și poate face un pas mai departe folosind instrumente mai sofisticate, oferind sfaturi personalizate, experte, pe care Quicken nu le poate. Depinde de cât de sârguincios vrei să fii și de nivelul tău de încredere.

Cheltuieli și venituri

Încă din primele sale zile, Quicken s-a concentrat pe veniturile și cheltuielile personale. Dacă utilizați software-ul doar pentru a vă urmări banii (inclusiv investițiile) și nu accesați instrumentele sale de planificare și urmărire pe termen lung, merită câțiva dolari pe lună pe care îi plătiți cu taxele de abonament pentru Quicken Deluxe, spre deosebire de Starter.

Faceți clic pe fila Cheltuieli și veți ajunge la un grafic mare, colorat, care ilustrează cheltuielile pe categorii în ultimele 30 de zile. Puteți modifica acest interval de date pentru a acoperi perioade alternative și pentru a vizualiza graficul prin conturi individuale sau toate. Mai jos este un registru care conține tranzacții care au fost importate din instituțiile dvs. financiare sau înregistrate manual.

Puteți comuta acest registru pentru a reflecta veniturile sau cheltuielile și instrumentele de acces care vă permit să micromaniați tranzacțiile. Opțiunile de tranzacție includ împărțirea lor; adăugarea de note, steaguri și atașamente; schimbarea categoriilor; și alocarea liniilor de impozitare. Clasificarea corectă a tranzacțiilor dvs. este foarte importantă. Îți face rapoartele mai utile și impozitele corecte ar trebui să folosești datele Quicken pentru a ajuta la pregătirea impozitelor pe venit.

Fila Facturi și venituri tratează în principal facturile primite. Puteți introduce fiecare manual sau vă puteți conecta la bilerele online, unde aveți conturi pentru a descărca detaliile pertinente și puteți vizualiza lista după numele factorului, data scadenței sau ca un calendar grafic. După adăugarea unei facturi, o puteți edita (o dată sau pentru toate evenimentele viitoare), marcați-o ca plătită și introduceți-o ca tranzacție în registrul corespunzător.

Venitul este, de asemenea, abordat în această secțiune a Puiului, care este nedumerit la început. M-aș fi așteptat să o văd grupată cu cheltuielile. Dar logica devine clară după ce vedeți că nu numai că vă puteți urmări veniturile în mai multe vizualizări, dar puteți vedea și un grafic care vă proiectează soldurile contului pe baza facturilor și veniturilor viitoare. Totuși, ceea ce nu puteți face este să plătiți facturile în mod electronic în Quicken Deluxe. Ai nevoie de unul dintre cele două abonamente mai scumpe pentru asta. Puteți, desigur, să imprimați cecuri.

Suport excelent

Puiul are o curbă de învățare. Este nevoie de ceva timp pentru a afla pur și simplu ce poate face și cum fiecare zonă a software-ului se integrează cu celelalte. Dar nu trebuie să explorezi totul. Quicken are o gamă uriașă de capacități care s-au adăugat de-a lungul anilor; le puteți folosi sau le puteți ignora.

Dacă alegeți să abordați funcțiile mai sofisticate, există o mulțime de asistență disponibilă. Există ghiduri și videoclipuri scrise, o comunitate online activă și întrebări frecvente. Puteți, de asemenea, să discutați cu un agent de asistență 24/7 sau să sunați de luni până vineri de la 17:00 la 17:00 ora Pacificului.

Accesarea Quicken de la distanță

Oricât de robustă este Quicken, nu te-ai aștepta să poți accesa de la distanță partea leului din funcțiile sale. Și nu poți. Aplicațiile iOS și aplicațiile Android sunt disponibile. Aceste aplicații includ instrumentele și datele de care aveți cel mai probabil nevoie atunci când sunteți departe de computer. Puteți vizualiza și adăuga registre de tranzacții și conturi și vedeți diagrame care ilustrează categoriile dvs. de cheltuieli, cheltuielile și veniturile generale. Portofoliul dvs. de investiții este chiar disponibil, însă nu cu toate instrumentele complexe bazate pe desktop.

Așa cum am menționat anterior, noul însoțitor bazat pe browser pentru Quicken desktop (app.quicken.com) scoate o parte din factorul de intimidare din software pentru persoanele care nu sunt utilizatori de energie (deși probabil că acești oameni ar fi de ajutor). Tabloul de bord al site-ului este grozav și poate fi tot ce trebuie să cauți pentru o privire de ansamblu rapidă. Afișează tabele și diagrame care vă arată, de exemplu, cum faceți cheltuielile și veniturile și tranzacțiile cele mai recente.

Între această pagină de pornire și linkurile sale, puteți vizualiza soldurile contului și registrele corespunzătoare ale acestora; lucrați și adăugați tranzacții; vezi cum îți îndeplinești obiectivele bugetare; și urmăriți prețurile portofoliului de investiții în timp real. Deși nu include fiecare caracteristică în versiunea desktop Quicken, versiunea web vă oferă numerele pe care doriți să le vedeți cel mai mult când faceți check-in-ul.

Puiul excelează

Dacă aveți în vedere o aplicație de finanțare personală pentru prima dată, vă recomandăm să începeți cu Mint, alegerea noastră de cinci stele pentru editori pentru servicii de finanțare personală gratuite, deoarece nu necesită un angajament financiar.

Acestea fiind spuse, Mint este o afacere bazată pe web și mulți preferă o aplicație dedicată pentru desktop. Acolo strălucește ediția din 2019 a Quicken Deluxe. Veți plăti o taxă anuală, dar Quicken Deluxe include rapoarte excelente, urmărirea tranzacțiilor și asistență bună. Aruncați noua interfață opțională bazată pe web și Quicken este alegerea editorilor PCMag.

În timp ce lucrați la obținerea în ordine a finanțelor personale, ar trebui să vă asigurați, de asemenea, că știți ce serviciu personal de pregătire a impozitelor pe care îl veți utiliza în sezonul fiscal următor. Răspunsul nostru vă poate ajuta să decideți.